本系列講述的是較為典型的對敲盜取資金案，這兩起案件分別發生于2009年和2013年，涉案金額分別為15萬和720萬元，違法性質均為盜竊，主要的手段一種是通過盜取他人賬戶密碼實施轉移資金，另一種是利用他人委托操作盜取轉移資金，涉案人員均得到了應有的懲罰。

對敲盜取資金一般是通過一定途徑獲取他人期貨賬戶密碼，以期貨市場對敲方式造成他人賬戶資金損失的行為，是期貨市場比較典型的違法違規行為。由于對敲盜取資金發生時間短、行為人調查難等現實因素，為案件的調查、偵破帶來一定難度。由于此類案件隱蔽性強，偵破難度大，投資者一定要注意保護賬戶安全并且依法合規交易。

——對敲盜取他人賬戶資金案

2009年，交易所市場監控人員發現，在某不活躍合約發生對敲轉移資金的情況。經調查核實，虧損方并不知情，交易所及時將該情況上報證監會，并通知虧損方和相關期貨公司向當地公安機關報案。經當地公安機關調查發現，在2008年12月至2009年6月間，張某以居間人身份通過騙取、破解或偷窺等方式，獲得11個投資者的賬戶密碼，并伙同劉某在期貨市場不活躍合約對敲，竊取了上述11個投資者賬戶的資金，最終導致這些投資者虧損共近15萬元。

張某、劉某作案手法非常隱蔽，不斷更換賬戶，并且每個賬戶使用期限短、盜取資金量少，不易察覺，對敲成功后迅速出金，這給案件調查帶來困難。對敲轉移資金是交易所規則中明令禁止的行為，而盜取資金的行為則觸犯了刑法。經調查，張某及其同伙劉某對期貨市場盜取資金的行為供認不諱。2010年9月，當地人民法院做出最終判決：判決被告人張某、劉某犯盜竊罪，分別判處有期徒刑11年和2年4個月，責令張某、劉某交還違法所得10余萬元，并處罰金5萬元。

——四人合伙對敲盜取資金案

2013年1月，丁某對胡某講起，期貨市場中存在一些可以配資的個人賬戶，只要提供20萬元的保證金，就能得到400萬元資金賬戶的使用權，進行對敲交易后，5分鐘就能把資金“閃電”轉出，絕對是個賺大錢的路子。胡某聽后頗感興趣，兩人一拍即合，隨后張某和陳某甲入伙。為了方便操作，4人經合謀明確了分工：胡某負責騙得他人期貨賬戶、盜用假身份開設獲利賬戶，以及操作騙得的期貨賬戶實施對敲交易；陳某甲負責操作獲利賬戶與胡某進行對敲交易；丁某負責對敲交易的資金劃轉；張某負責向所供職的公司拆借資金，作為本金供胡某等人使用。就這樣，4人冒充他人身份，以提供配資保證金、高額收益為誘餌，騙得他人期貨賬戶操作權。同時，冒用他人身份開設新的期貨賬戶作為獲利賬戶，通過在期貨市場實施對敲交易，將騙得的期貨賬戶內的資金轉移至由他們控制、以假身份開設的獲利賬戶內。

2013年1月至2月，被告人胡某化名陳某乙，通過配資公司騙取陳某丙的期貨賬戶及密碼，又以常某的名義開立期貨賬戶作為己方賬戶，被告人張某提供保證金及向己方賬戶內注入資金。2013年2月1日，經丁某提議，為避免IP地址相近而被察覺，胡某操作常某賬戶，陳某甲操作受害人陳某丙賬戶，選擇某不活躍合約分別在兩地進行對敲交易。交易造成陳某丙賬戶虧損390萬元，常某賬戶盈利175萬元。盈利資金轉出期貨賬戶后，胡某、丁某分別負責在境內外套現后4人分贓。交易后，投資人陳某丙忽然發現，有人利用自己的期貨賬戶買賣遠期交易不活躍合約，其期貨賬戶內的390萬元已被賠光，陳某丙立即報案。在交易所的協助下，公安人員發現了胡某等人的作案軌跡。2013年6月，4人被公安人員一舉抓獲。

本案中四人計劃周密，分工明確，利用政策漏洞與被害人法律意識不強等因素短時間內多次作案，涉及金額巨大。從2013年1月至案發，胡某等4人先后在燃油、棕櫚油、線材、大豆2號等期貨合約上進行對敲交易，并轉移他人賬戶內資金，導致被害人損失合計720余萬元，4人非法獲利共計550余萬元。胡某等四人已經觸犯了刑法，于2014年均被判構成盜竊罪，四人被判處有期徒刑五至八年，剝奪政治權利并處罰金，同時追繳或責令退賠違法所得。

——對敲盜取資金的調查面臨諸多現實困難

期貨市場盜取資金行為主要是通過對敲不活躍期貨合約完成的，其產生具有一定的原因和特點。一是個別客戶風險意識不強。期貨市場個別投資者不是委托給誠信差的人操作，就是賬戶密碼保管不善。盜取資金者正是掌握其密碼后趁其不備，通過對敲盜取其賬戶資金。二是較為方便的出金制度。如果期貨公司對客戶出金不做限制，客戶資金可在期貨市場和銀行間自由劃轉。很多慣犯正是利用期貨市場這一特點，通過對敲獲利，然后迅速通過銀期轉賬出金，整個過程最快只要幾分鐘。三是存在著不活躍合約。期貨市場品種多，有的品種或合約流動性較差，盜取資金者正是利用這些流動性差的合約，對敲轉移他人賬戶資金。

當前有三類賬戶易成為不法分子盜取資金的目標。一是委托賬戶。將賬戶委托給他人操作時，受托人對敲盜取委托人賬戶資金，這在盜取資金案件中比較常見；二是配資賬戶。即配資公司為賬戶配資，操作人通過已掌握賬戶，會同其他賬戶進行對敲盜取配資賬戶資金；三是通過在微博、微信、財經論壇等網絡渠道炫耀業績從而吸引投資者委托其交易。當不法分子掌握他人賬戶密碼后，就可以迅速通過對敲轉移他人賬戶資金。

——多方聯手 多種手段 嚴厲打擊

2013年，證監會發布通知，要求期貨公司加強客戶資金安全保護，注意密碼設置安全，執行投資者當日平倉盈利在結算完成前不得出金等措施，防止對敲盜取資金案件發生。期貨市場該項制度的建立，大大降低了對敲盜取資金案件發生的頻率和危害，提高了客戶資金的安全，基本解決了困擾期貨市場多年的對敲盜取資金違規行為，保障了期貨市場穩步發展。

——投資者應合規交易并妥善保管交易賬戶

廣大投資者進入期貨市場后，應及時關注自己賬戶的使用情況，一旦遭遇違法對敲交易，操盤手卷款而逃的情況，應及時報警，并聯系期貨公司、交易所等有關方面最大程度限制資金流出，保障自己的利益。同時應妥善保管交易賬戶，確保賬戶安全，不要輕易將賬戶交給他人操作。在賬戶委托他人操作時，要經常性地核對交易情況，警惕異常交易。在公共場所登陸個人賬號時，要注意是否有人或可疑設備偷窺密碼輸入。設置個人登陸交易密碼不要過于簡單，降低被不法分子破解的風險。